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Trabajando con la función de finanzas en Excelworking-finance-function-excel

En esta sección, aprenderá sobre cada una de las funciones financieras mencionadas anteriormente a través de varios escenarios.

La función FV

La función FV nos da el valor futuro de una inversión particular que tiene un tipo de interés constante y los pagos pueden ser periódicos, pagos constantes o un pago único de una suma global.

Trabajando con la función de finanzas en Excelworking-finance-function-excel
Trabajando con la función de finanzas en Excelworking-finance-function-excel

La función FV tiene la siguiente sintaxis:

1=FV(rate,nper,pmt,[pv],[type])

Los argumentos utilizados en esta función se mencionan a continuación:

  • tasa = requerido, es la tasa de interés/período.
  • nper = requerido, número de períodos de pago.
  • pmt = requerido, pago hecho por período.
  • pv = opcional, valor actual. Si se omite pv, se asume que es 0 (cero), y se debe incluir el argumento pmt en la función.
  • tipo = opcional, el número 0 o 1 e indica cuando los pagos son debidos. Si se omite el tipo, se supone que es 0. Cero significa que se supone que el pago se ha hecho al final del período y 1 significa que se supone que el pago se ha hecho al principio del período.

Consideremos un escenario en el que se puede aprender a implementar la función FV en Excel. Consideremos que cinco miembros de un grupo han hecho algunas inversiones en diferentes bancos en 2019. El pago se ha hecho anualmente desde entonces. La tasa de interés para cada uno de ellos es diferente. ¿Cuál sería el FV para cada uno de esos miembros en 2024?

ABCDEFG miembros tasa nper pmt pv tipo cantidad de FV actualizada en USD Pam10%51-10000? Rambo12%51-10000?Rita8%51-10001?Sam6%51-10000?Tina15%51-10001?

Para calcular el valor, pongamos la fórmula =fv(B1, C1, D1,E1,F1) en la celda G1 y apliquémosla en las filas siguientes. Esto dará como resultado la cantidad actualizada como se muestra:

ABCDEFG miembros tasa nper pmt pv tipo cantidad FV actualizada en USD Pam10%51-100001,604. 40Rambo12%51-100001,755.99Rita8%51-100011,462.99Sam6%51-100001,332.59Tina15%51-100012,003.60

La función FVSCHEDULE

La función FVSCHEDULE nos ayuda a calcular el valor futuro de una inversión con un tipo de interés variable.

La función FVSCHEDULE tiene la siguiente sintaxis:

1=FVSCHEDULE(director, horario)

Los argumentos utilizados en esta función se mencionan a continuación:

  • principal = requerido, es el valor presente o la inversión
  • calendario = requerido, es un conjunto de tipos de interés que se aplicarán.

Consideremos un escenario en el que se puede aprender a implementar la función FVSCHEDULE en Excel. Consideremos que cinco miembros de un grupo han hecho algunas inversiones en diferentes bancos en 2019. El pago se ha hecho anualmente desde entonces. La tasa de interés para cada uno de ellos es diferente cada año. ¿Cuál sería el VF para cada uno de esos miembros en 2022?

ABCDEF miembros tasa del primer año tasa del segundo año tasa del tercer año principal valor futuro en USD Pam10%11%13%1000? Rambo12%13%15%1000?Rita8%7%10%1000?Sam6%12%16%1000?Tina15%16%12%1000?

Para calcular el valor, pongamos la fórmula =FVSCHEDULE(E1, B1:D1) en la celda F1 y apliquémosla en las filas siguientes. Esto dará como resultado la cantidad actualizada como se muestra:

ABCDEF miembros tasa del primer año tasa del segundo año tasa del tercer año principal valor futuro en USD Pam10%11%13%10001379. 73Rambo12%13%15%10001455.44Rita8%7%10%10001271.16Sam6%12%16%10001377.152Tina15%16%12%10001494.08

La función PV

La función PV nos ayuda a calcular el valor actual de una inversión en base a un tipo de interés constante.

La función PV tiene la siguiente sintaxis:

1=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])

Los argumentos utilizados aquí son muy similares a los que se utilizan en la función FV explicada anteriormente.

Consideremos un escenario en el que se puede aprender a implementar la función PV en Excel. Consideremos que cinco miembros de un grupo han hecho algunas inversiones en diferentes bancos en 2019. El pago se ha hecho anualmente desde entonces. La tasa de interés para cada uno de ellos es diferente. Si tenemos la cantidad de FV hecha en 2024, ¿cuál fue la cantidad de la inversión en 2019?

ABCDEFG miembros tasa nper pmt fv tipo pv cantidad en USD Pam10%511,604. 400?Rambo12%511,755.990?Rita8%511,462.991?Sam6%511,332.590?Tina15%512,003.601?

Para calcular el valor, pongamos la fórmula =fv(B1, C1, D1,E1,F1) en la celda G1 y apliquémosla en las filas siguientes. Esto resultará como el valor actual como se muestra:

ABCDEFG miembros tasa nper pmt fv tipo pv cantidad en USD Pam10%51₹ 1,604. 400-1,000.00Rambo12%51₹ 1,755.990-1,000.00Rita8%51₹ 1,462.991-1,000.00Sam6%51₹ 1,332.590-1,000.00Tina15%51₹ 2,003.601-1,000.00

La función del VAN

El VAN o Valor Actual Neto es la suma total de los flujos de caja positivos y negativos a lo largo de los años. En otras palabras, calcula el valor actual neto de una inversión a una tasa de descuento determinada, una serie de valores negativos (pagos futuros) y valores positivos (ingresos).

Su sintaxis se indica a continuación:

1NPV = (Tasa, Valor 1, [Valor 2], [Valor 3]...)

Para entender la función, consideremos el caso de un individuo que hizo una inversión inicial de 5000 dólares a una tasa de descuento anual del 0,5%, junto con cinco rendimientos anuales correspondientes como 2000, 1500, 1500, 1800 y 1800 respectivamente.

AB Detalles En USD Tasa5%Inversión inicial5000.00Rendimiento del primer año2000.00Rendimiento del segundo año1500.00Rendimiento del tercer año1500.00Rendimiento del cuarto año1800.00Rendimiento del quinto año1800.00

Para implementar la función de VAN utiliza lo siguiente:

1=NPV(B2,B4:B8)-B3

que da una salida de USD 2452.27 .

La función XNPV

La función XNPV es bastante similar a la función NPV excepto que aquí proporcionamos fechas para cada retorno. La sintaxis es la siguiente:

1=XNPV(Tasa, Valores, Fechas)

Tomemos el ejemplo anterior, pero esta vez también mencionamos las fechas correspondientes a cada valor:

ABC Detalles En USD Fechas Tasa5%Inversión inicial-5000.0001 Enero 2000Rendimiento del primer año2000.0001 Febrero 2001Rendimiento del segundo año1500.0001 Febrero 2002Rendimiento del tercer año1500.0001 Abril 2003Rendimiento del cuarto año1800.0001 Agosto 2004Rendimiento del quinto año1800.0001 Septiembre 2005

Ahora, para implementar la función XNPV, es necesario asegurarse de que el valor de la inversión inicial está presente en el formato negativo y luego pasar los valores en la función, como se indica a continuación:

1=XNPV(B2,B3:B8, C3:C8)

Lo anterior arrojará el valor de USD 233547 .

La función PMT

La función PMT denota los pagos periódicos necesarios para la amortización durante un período de tiempo determinado con un tipo de interés constante. Veamos cómo se calcula en Excel:

1=PMT(Rate, Nper, PV, [FV], [Type])

Los argumentos son Nper (número de períodos), PV (valor presente) y FV (valor futuro).

Para aprender a implementar la función en Excel, consideremos un caso en el que necesitamos encontrar el PMT para una persona que necesita pagar una cantidad de 5000 dólares en cinco años a un tipo de interés del 5%.

AB Detalles En USD Tasa5%Número de períodos5.00Valor actual5000.00

Para calcular el PMT, usamos la función como se muestra:

1=PMT(B2, B3, B4)

Esto produce el valor como -1154.87 . Note que no hemos incluido el valor de FV y Type para nuestro ejemplo.

La función PPMT

La función PPMT es una variación de la función PMT en la que el pago se calcula sobre el principal con un tipo de interés constante y pagos periódicos constantes.

Aquí está la sintaxis:

1=PPMT(Rate, Per, Nper, PV, [FV], [Type])

Todos los argumentos tienen el mismo significado que el de la función PMT excepto Per que denota el período para el cual el principal debe ser calculado.

Consideremos el mismo ejemplo de la función del PPMT y tratemos de averiguar el PPMT del primer, segundo y tercer año.

AñoPPMTResultPrimer año=PPMT(B2, 1, B3, B4)-904,87Segundo año=PPMT(B2, 2, B3, B4)-950,12Tercer año=PPMT(B2, 3, B3, B4)-997,62

La función RATE

La función RATE ayuda a responder a la tasa de interés necesaria para pagar el préstamo en su totalidad durante un período de tiempo determinado.

Aquí está la sintaxis:

1=Tasa (NPER, PMT, PV, [FV], [Tipo], [Adivinar])

Los nuevos argumentos son NPER (número de períodos), PMT (cantidad pagada por período), Adivina (tu suposición sobre cuál debería ser la tasa de interés).

Consideremos un ejemplo de una persona que ha pedido un préstamo de 50000 dólares a un banco y lo ha devuelto en 6 años con 10000 dólares anuales. Necesitamos calcular la tasa de interés en esta situación.

Aquí están los datos en formato tabular:

ABYears6PMT-10000Préstamo50000

Para implementar la función RATE en la tabla dada con una estimación de la tasa como 2%, use:

1=Tasa(B2, B3, B4, 0, 0, 0.02)

Esto nos da la tasa estimada como 5% .

La función EFFECT

La función EFECTO se utiliza para encontrar el tipo de interés anual efectivo cuando se le da el tipo de interés nominal y cuando el interés se compone cada año. La sintaxis de esta función se da a continuación:

1=EFFECT(Nominal_Rate, N_COMP_YEAR)

Para entender esto, veremos un ejemplo. Consideremos un tipo de interés nominal del 10% y el número de veces que se compone por año es 12, entonces podemos encontrar el tipo de interés anual efectivo como se muestra:

ABTasa nominal10%N_COMP_YEAR12

1=EFFECT(B1, B2)

Esto nos da el resultado de 10% .

La función NOMINAL

La función NOMINAL ayuda a encontrar el tipo de interés nominal cuando se le da el tipo de interés efectivo y el número de veces que se compondrá por año. La sintaxis se da a continuación:

1=NOMINAL(Effect_Rate, N_COMP_Y)

Consideremos los siguientes datos tabulares para implementar la función NOMINAL:

Tasa de efectividad AB10%N_COMP_YEAR12

1=NOMINAL(B1, B2)

que nos da el valor como 10% .